I conti accanto alle fatture, riconciliati da soli
Collega i conti correnti in sola lettura: DokyAI abbina ogni uscita alla fattura corrispondente, segna le rate pagate nello scadenzario, ti avvisa se un bonifico va a un IBAN diverso da quello in fattura e ti dice se la cassa regge fino alla prossima stagione.
Come funziona
Dal conto allo scadenzario in tre passaggi
01
Autorizzi la tua banca
Dal pannello avvii il collegamento e autorizzi l'accesso in sola lettura sul sito della tua banca. Nessuna password bancaria passa da DokyAI.
02
I movimenti arrivano da soli
Saldi e movimenti vengono letti quattro volte al giorno. Ogni movimento riceve una categoria: fornitori, stipendi, F24, utenze, incassi POS, portali di prenotazione, giroconti.
03
Le uscite trovano la loro fattura
Ogni pagamento viene confrontato con le rate dello scadenzario. Con indizi forti e importo esatto, la rata risulta pagata senza che nessuno la segni; altrimenti resta da confermare con un clic.
Cosa vedi
Riconciliazione e previsione in una pagina
A sinistra i movimenti con il loro esito: riconciliato, da confermare, da controllare. A destra la cassa delle prossime tredici settimane.
475 su 494 uscite riconciliate (96%)
| 03 ott | Bonifico a Ittica AdriaticaFattura 1187, IBAN in fattura | € 2184,50 | Riconciliato |
| 03 ott | Bonifico a Caseificio RossiSomma di 2 rate | € 1096,00 | Riconciliato |
| 02 ott | SDD Energia RivieraRata di settembre | € 3412,70 | Riconciliato |
| 01 ott | Bonifico a Lavanderia NettunoNome simile, importo esatto | € 1480,00 | Da confermare |
| 30 set | Bonifico a IT05998...IBAN diverso dalla fattura | € 2184,50 | Controllo |
| 29 set | Pagamento POS carburanteCategoria: altre uscite | € 92,40 | Categorizzato |
Saldo oggi € 86.000 · minimo previsto € 39.000 in S12
Saldo di oggi meno rate in scadenza e uscite ricorrenti, più gli incassi stimati sulla stessa settimana dell'anno prima.
Dettagli
Tutte le funzioni del modulo Banche
Pagamenti registrati da soli
IBAN in fattura, numero di fattura in causale, fornitore riconosciuto, nome simile: con indizi forti e importo esatto la rata viene segnata pagata nello scadenzario, anche per i bonifici che saldano più rate insieme.
Le conferme insegnano
Quando confermi un abbinamento, DokyAI ricorda che quella controparte è quel fornitore. La volta dopo non chiede più. Un abbinamento scartato non viene riproposto.
IBAN diverso dalla fattura
Un bonifico verso un IBAN che non è quello scritto in fattura non viene mai riconciliato in automatico e finisce tra i controlli: è il caso tipico della truffa con la fattura modificata.
Doppi pagamenti e uscite senza fattura
La stessa rata pagata due volte, oppure uscite verso un'azienda che dopo trenta giorni non ha ancora mandato la fattura. Stipendi, F24, mutui e spese bancarie sono esclusi per natura.
Fornitori pagati in ritardo
Per ogni fornitore i tempi reali di pagamento rispetto alle scadenze: chi paghi in anticipo, chi in ritardo, e di quanti giorni in media.
Rendiconto per mese e categoria
Entrate e uscite ricostruite dal saldo attuale all'indietro, per mese e categoria, con i giroconti tra conti propri esclusi. Esportabile in CSV per il commercialista.
Tredici settimane avanti
Saldo di oggi, meno le rate dello scadenzario e le uscite ricorrenti, meno gli acquisti non ancora fatturati, più gli incassi stimati sulla stessa settimana dell'anno prima. Con una soglia di attenzione che decidi tu.
Arrivo alla prossima stagione?
Per hotel, villaggi e campeggi la previsione si estende a dodici mesi: quanto resta in cassa a febbraio dopo aver pagato i fornitori dell'estate.
Sola lettura, AI spenta di default
Le categorie si assegnano con regole. L'AI entra solo su tuo consenso, con testi ripuliti da importi, IBAN e nomi; la chat vede al massimo totali per mese e categoria.
Con lo scadenzario
Le rate si chiudono dalla banca
Lo scadenzario nasce dalle fatture; la banca lo aggiorna. Ogni rata riconciliata porta la nota del movimento che l'ha pagata, e dallo scadenzario puoi scollegare o annullare in un clic.
€ 34.820
Da pagare
€ 7.340
In scadenza 7gg
€ 2.110
Scadute
In pratica
Cosa puoi verificare
- Quali fatture ho pagato questa settimana, senza segnarle a mano?
- C'è un bonifico partito verso un IBAN diverso da quello in fattura?
- Ho pagato due volte la stessa rata?
- A chi ho fatto bonifici senza ricevere una fattura?
- Quanto resta in cassa tra sei settimane, dopo le scadenze?
- Quali fornitori pago in ritardo e di quanti giorni?
Domande frequenti
Banche: le risposte
DokyAI può muovere soldi sul mio conto?
No. Il collegamento è in sola lettura (accesso ai conti previsto dalla PSD2): DokyAI vede saldi e movimenti, non può disporre bonifici né modificare nulla. L'autorizzazione la dai tu sul sito della tua banca, e la puoi revocare quando vuoi.
Con quali banche funziona?
Ci integriamo con i principali istituti italiani ed europei attraverso l'accesso ai conti previsto dalla normativa europea. In fase di attivazione verifichiamo la tua banca.
Come fa a capire quale fattura ho pagato?
Confronta ogni uscita con le rate dello scadenzario: IBAN del destinatario uguale a quello scritto in fattura, numero di fattura nella causale, fornitore già riconosciuto in passato, nome simile. L'importo deve coincidere, anche come somma di più rate dello stesso fornitore. Se gli indizi sono forti, il pagamento si registra da solo; se sono medi, resta da confermare con un clic.
E se pago con un bonifico cumulativo?
Se l'importo corrisponde alla somma di più rate dello stesso fornitore, la riconciliazione le collega tutte a quel movimento.
L'intelligenza artificiale legge i miei movimenti bancari?
Solo se lo attivi tu per la tua struttura, ed è spenta di default. Le categorie dei movimenti si assegnano con regole. Con il consenso, l'AI riceve descrizioni ripulite da importi, IBAN, codici fiscali e nomi di persona, e la chat vede solo totali per mese e categoria, mai i singoli movimenti.
Ogni quanto si aggiornano i dati?
La banca aggiorna i conti più volte al giorno e DokyAI legge i movimenti nuovi quattro volte al giorno. Un aggiornamento immediato si può chiedere dalla pagina Banche con l'utente collegato, come richiedono le regole sull'accesso ai conti.
Vuoi vedere i tuoi conti accanto alle tue fatture?
Il modulo Banche si attiva per struttura. Colleghiamo un conto in sola lettura e ti mostriamo riconciliazione, controlli e previsione sui tuoi movimenti.
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